Fig1. Fluxo das transações no sistema

A versão Standard é ideal para pessoas físicas que necessitam de um controle eficiente de suas contas.

Facilidade de Uso: O Finance é um sistema simples de ser utilizado e poderoso ao trazer respostas para o gerenciamento financeiro pessoal.

Internet Banking: A versão Standard do Finance permite que usuários de Home Banking e Internet Banking possam fazer a conciliação de suas contas correntes automaticamente, através da leitura dos arquivos recebidos do Banco. (Consulte sobre bancos disponíveis)

Plano de Contas: A visualização do Plano de Contas, que pode ser totalmente configurável pelo usuário em estrutura de árvore facilita a distribuição das receitas e despesas.

Fluxo de Caixa: A análise de fluxo de caixa permite prever a sobra ou falta de recursos com antecedência.

Demais recursos

Através do Finance é possível registrar todas as suas operações financeiras, tais como: contas-correntes, contas a pagar, contas a receber e cartão de crédito. Você pode elaborar plano de contas para análise de receitas, despesas e fluxo de caixa. O Finance possui poderosa ferramenta de EIS (Enterprise Information System) com gráficos de linha, torta e inflação para auxiliar você a administrar o seu negócio. Permite ainda, a análise de preços e indicadores de bolsa de valores, fundos de investimento, commodities, financeiros, moedas, ouro e outros, com simples clicar de mouse. Com o Calendário Financeiro você calcula a rentabilidade de seus investimentos, considerando dias úteis e/ou dias corridos. O recurso A Vista ou A Prazo? o ajuda a decidir a melhor opção de compra ou venda de mercadorias através do cálculo de prestações, taxa de juros e principal, oferecendo ainda, a análise de Leasing. Com a Previsão de Indicadores você pode fazer prognósticos e, com a Análise de Rentabilidade, você verifica o ranking das melhores aplicações no dia, mês ou ano.

• Converte suas transações para qualquer indicador cadastrado no sistema;
• Permite o cadastramento e acompanhamento de indicadores de Bolsa, Commodities, Financeiros, Fundos, Moeda, Ouro e Outros. Base de dados, fornecida como cortesia, tem informações como o Dólar Comercial cadastrado desde 1961;
• Permite a visualização gráfica da Conta Corrente;
• Contas a Pagar e a Receber integradas com Conta Corrente;
• Calendário Financeiro, com cálculo de dias úteis e corridos entre datas. Feriados municipais podem ser cadastrados pelo usuário;
• A Vista ou A Prazo? permite o cálculo de juros compostos com prestações fixas ou variáveis;
• Cadastro de Patrimônio;
• Cadastro de Clientes e Fornecedores;
• Análise dos Indicadores permite deflacionar um determinado indicador por outro e fazer a análise de variação acumulada no ano;
• Cálculo da rentabilidade dos indicadores cadastrados;
• Análise de Receitas e Despesas; uma poderosa ferramenta de EIS (Enterprise Information System) para a tomada de decisão na empresa ou no orçamento doméstico. Permite até o cálculo da sua inflação própria;
• Fluxo de Caixa gráfico e em planilha, com a possibilidade de escolha das contas a serem consideradas em sua análise;
• Plano de Contas configurável graficamente, conforme suas necessidades;
• Análise do Plano de Contas com a determinação do percentual relativo ao total;
• Previsão de indicadores;
• Importação de indicadores;
• Mudanças de moeda no Brasil cadastradas desde 1942;
• Gerencia o fluxo de caixa e todas as despesas por categoria;
• Organiza calendário de pagamentos;
• Organiza investimentos;
• Ajuda na preparação do IR, arquivando e controlando os valores de receitas e despesas;
• Simula operações financeiras com análises de rentabilidade;
• Emite relatórios e gráficos de diversos tipos;
• Pode ser utilizado para fazer controles contábeis, como contas a pagar e a receber.
• Utilização de tecnologia OFC (Open Financial Conectivity) e OFX para conexão com Bancos. O Bradesco disponibiliza as informações via servidor OFC na Internet. Com o Finance você entra no Banco através de uma conexão segura e recebe os dados de contas correntes, cartão de crédito e poupança. No caso dos bancos: Banco do Brasil, HSBC, Itaú e Unibanco o recebimento dos arquivos OFC ou OFX é feito através de download nos sites dos bancos na Internet. A Caixa Econômica Federal também oferecem a tecnologia OFC mas somente via Home Banking sendo necessária a utilização do software do Banco em uma etapa intermediária para receber os dados no Finance;
• Análise de Transações: permite a criação de critérios de seleção para visualização dos dados em todas as contas. Por exemplo: selecionar em todas as contas todos os débitos com contas de água de 01/02/97 a 01/05/97 que sejam superiores a R$ 50,00;
• Nível de acesso por usuário. O super usuário da carteira de investimentos poderá criar novos usuários para acesso a carteira e definir níveis de acesso variados para os mesmos. Número de usuários limitado a 3 (três) por carteira (a utilização do Finance em rede requer a aquisição de licenças de uso). Por exemplo, podemos ter um usuário com acesso somente a Contas a Receber e um outro com acesso somente a Contas Correntes;
• Impressão de cheques utilizando também Impressoras de Cheque (marca Chronos);
• Divisão de transações (Split). Por exemplo uma transação que envolva uma venda através de cartão de crédito no valor de R$500,00. Caso a taxa da operadora do cartão seja de 5% o recebimento líquido será de R$475,00;
• Browser embutido no software. Pode ser utilizado para apresentações financeiras. Basta definir a página html índice a ser chamada.
• Possibilita a conferência do CPMF.
• Tecnologia OFC e OFX para conexão com os bancos;
• Integração com os softwares Business, Cockpit e B&F para Internet, o sistema Company de gestão da Paiva Piovesan;
• Contas a Receber com filtros para formas e locais de recebimentos;
• Novo conceito de Centro de Custo, que substitui os projetos; novo Relatório de Impressão de Centros de Custo;
• Análise de Centros de Custo: Análise de Centro de Custo com gráfico Mensal Convertido em duas moedas;
• Análise de Fluxo de Caixa: Novo Relatório de Balancete Mensal; 
• Análise de Transações: agora é possível salvar o Critério de Procura;
• Contas a Receber: inclusão de receitas mensais;
• Contas a Pagar: Inclusão de Ordem de Pagamento, inclusive impressão; Lançamentos temporários em Contas a Pagar; Despesas Mensais com lançamentos até o dia 31;
• Previsto X Realizado: Com o Finance para Windows é possível planejar melhor os seus gastos, pois é possível registrar os dados previstos para receitas e despesas no ano e posteriormente compará-los graficamente com os dados reais. A previsão pode ser feita manualmente ou automaticamente baseada em dados passados. Através da análise dos dados pode-se obter ainda o gráfico da diferença entre o previsto e o realizada;
• Atualização/Conversão de Valores: A rotina de Atualização/ Conversão de Valores permite a inclusão de juros, honorários e custas utilizando indicadores cadastrados;
• Centro de Custo: O Finance permite que você analise suas receitas e despesas por centro de custo. Por exemplo, uma pessoa jurídica pode desejar acompanhar o desempenho de um produto ou departamento da empresa e uma pessoa física pode ter como Centro de Custo a construção de uma casa. E você pode ter quantos Centros de Custos quiser!
• Transferência entre contas: Agora ficou mais fácil efetuar transferência de valores entre contas correntes e/ou cartão de crédito;
• Reconciliação Automática: Rotina que após o recebimento dos dados do Banco reconcilia os dados de sua conta com os dados do Banco;
• Importação de Arquivos (*.qif): O Finance importa dados de transações de conta corrente no formato *.qif simples utilizados pelo Quicken e Money;
• Recebimento e Pagamento parcial de transações;
• Cálculo de juros de cheque especial
• Análise de Centro de Custos e Plano de Contas de acordo com a data da Transação, Emissão ou Vencimento;
• Backup;
• E muito mais: Impressão com critérios de seleção de dados; ajustes para preenchimento de cheques e boletas; maior segurança para sua carteira de investimento com ferramentas de atualizar e reparar carteira.

Requisitos de Software e Hardware

• Sistema operacional Windows 98, XP, Vista ou Windows 7
• Computador pessoal com um processador Pentium ou AMD de 1 GHz ou superior
• 512 MB de memória RAM (mínimo)
• Espaço em disco rígido de 50 MB (mínimo)
• Unidade de leitura de CD-ROM
• Monitor com resolução 1024x768 ou superior
• Mouse ou dispositivo compatível

Opções

• Conexão a Internet 
• Placa de rede e sistema de cabos compatíveis

Versão para Rede Local

• Opção de funcionamento em rede Windows 2000 ou 2003.

Contrato de Atualização

• Com o contrato de atualização, você garante a atualização da sua versão do software.

Mídia: CD